11월 15일부터 국세청 홈택스 사이트에서 연말정산 미리보기 서비스가 오픈됐습니다. 보통 연말정산 간소화 서비스가 오픈되기 전까지 운영되는데 미리 확인해보시고 13월의 급여라고 하는 연말정산에 환급 많이 받을 준비 하시기 바랍니다.
연말정산이란 무엇인가?
연말정산은 근로소득자가 한 해 동안 납부한 세금과 실제 부담해야 할 세금을 비교하여 차액을 정산하는 과정입니다. 매년 1월, 고용주는 근로자의 소득 및 공제 내역을 토대로 세액을 재계산하고, 과다 납부한 세금을 환급하거나 부족한 세금을 추가로 납부하게 됩니다. 2025년 연말정산은 새로운 세법 개정안에 따라 일부 항목에서 변경 사항이 예상되므로 사전에 미리 준비하는 것이 중요합니다.
2025 연말정산 주요 변경 사항
2025년 연말정산에서는 다음과 같은 주요 변경 사항이 적용될 예정입니다:
신용카드 소득공제 확대: 특정 사용 항목(전통시장, 대중교통 등)에 대한 공제율이 상향 조정됩니다.
출산 및 육아 지원 강화: 출산 장려를 위한 세액공제가 확대되며, 보육비 관련 공제 한도가 상향될 예정입니다.
기부금 세액공제 변화: 기부금 세액공제 기준이 완화되어 더 많은 환급 혜택을 받을 수 있습니다.
연금저축 공제 강화: 연금저축 및 IRP 계좌 납입 한도가 높아져 더 많은 절세 효과를 기대할 수 있습니다.
2025 연말정산 준비 서류
원활한 연말정산을 위해 사전에 필요한 서류를 준비해야 합니다. 아래는 일반적으로 요구되는 서류 목록입니다:
근로소득원천징수영수증
신용카드 사용 내역
의료비 및 교육비 영수증
기부금 영수증
보험료 납입증명서
주택자금 상환 내역
모든 서류는 국세청 홈택스를 통해 전자적으로 확인할 수 있으므로, 이를 적극 활용하면 편리하게 정산을 준비할 수 있습니다.
3. 들어가시면 아래 화면이 나오는데 01 Step부터 누르셔서 순서대로 진행하시면 됩니다.
4. 2023년 지급명세서 불러오기에서 불러오기 누르셔서 작년 자료 그대로 가져오셔도 되고, 급여가 인상되어 총급여액이 변경됐다면 2024년 기준 총급여액을 작성하시고 적용해주시면 됩니다. 신용카드자료 불러오기 누르시면 카드 사용 금액이 뜹니다. 부양가족 신용카드 자료가 필요하시다면 추가하고 불러오시면 됩니다.
5. 연말정산 미리보기 서비스에서는 1~9월까지의 내역만 나오기 때문에 10~12월 신용카드 사용 예상액은 직접 입력하셔야 합니다. 잘 모르시겠다면 3개월이니 9월까지 사용하신 금액의 1/3 금액으로 대략적으로 작성하셔도 됩니다. 저장하시고 Step 02 가기 클릭하시면 됩니다.
6. Step 02 연말정산 예상세액 계산하기로 가시면 작성된 내역에 맞게 차감징수납부(환급)예상세액이 나옵니다. 바로 이 금액이 2025년 연말정산을 통해 환급받을 수 있는 금액입니다. 금액이 -로 나오면 환급을 받을 수 있는 것이고, +로 나온다면 추가로 납부해야 합니다. +가 나오지 않도록 연말정산 미리보기 하시고 환급 받을 수 있는 내역들 있으시면 어서 추가로 자료들을 모으시기 바랍니다.
7.Step 03 가기를 누르시면 3개년 추이 및 항목별 절세 Tip을 볼 수 있습니다.
세금 환급을 극대화하는 절세 팁
1. 신용카드 사용 비율 최적화
총 급여의 25% 이상을 신용카드로 사용해야 공제 대상이 됩니다. 특히 전통시장, 대중교통 등 추가 공제율이 적용되는 항목을 적극적으로 이용하세요.
2. 연금저축 및 IRP 활용
연금저축이나 IRP 계좌에 추가 납입하면 세액공제를 받을 수 있습니다. 최대 공제 한도를 확인하고 연말까지 충분히 납입하세요.
3. 기부금 공제 활용
기부금은 종교단체, 비영리단체 등 인정된 곳에 기부해야 공제 대상이 됩니다. 연말에 추가 기부를 고려하여 세액 공제를 극대화하세요.
4. 의료비 공제 확인
의료비 공제는 본인, 배우자, 자녀 등을 포함한 가족의 의료비가 공제 대상입니다. 특히 큰 수술비나 입원비를 정산 시 꼭 포함시키세요.
연말정산 시 자주 묻는 질문
1. 연말정산은 언제까지 해야 하나요?
근로자는 보통1월 말까지 서류를 제출해야 합니다. 이후 고용주가 2월에 정산을 완료합니다.
2. 연말정산 결과에 이의가 있을 경우 어떻게 해야 하나요?
국세청 홈택스를 통해 정산 내역을 확인하고, 오류가 발견되면 회사나 국세청에 이의를 제기할 수 있습니다.
3. 환급금은 언제 받을 수 있나요?
환급금은 보통 3월 급여일에 지급됩니다. 다만, 회사마다 처리 일정이 다를 수 있으니 확인이 필요합니다.
결론
2025 연말정산은 새롭게 변경된 세법과 공제 항목을 고려하여 철저히 준비해야 합니다. 사전에 필요한 서류를 준비하고, 공제 가능 항목을 최대한 활용하면 세금 환급을 극대화할 수 있습니다. 특히 국세청 홈택스를 활용하여 디지털로 서류를 관리하면 시간과 노력을 절약할 수 있습니다. 오늘부터 연말정산을 미리 준비하여 불필요한 세금을 줄이고, 알뜰한 절세 계획을 세워보세요!
